금에 투자하는 다양한 방법(금 선물 ETF, 금 현물 ETF, KRX 금 현물)
안녕하세요, 게으른 퀀트입니다. 지난 포스팅에서 금 선물과 금 현물에 투자할 때 어떤 차이가 있는지 알아보았습니다. 이 포스팅은 지난 포스팅의 2편, 그래서 어떤 상품에 투자하면 좋은가?!를 살펴보는 포스팅입니다. 지난 포스팅을 아직 보지 못하신 분은 지난 포스팅도 꼭 확인해주세요😛
금 현물 vs 선물 투자, 어떤 차이가 있을까? (feat.롤오버 비용)
금 현물 vs 선물 투자, 어떤 차이가 있을까? (feat.롤오버 비용)
안녕하세요, 게으른 퀀트입니다. 자산배분을 진행하면서 금은 빼놓을 수 없는 자산군입니다. 특히나 요즘 같은 인플레이션이 우려되는 상황에서는 금의 가격이 치솟기도 하죠. 지금까지 국내
lazyquant.tistory.com
그럼 지난 포스팅을 확인하셨다고 생각하고, 포스팅을 계속 진행해보겠습니다. 지금까지 우리는 어떤 방식으로 금에 투자하였나요? 바로 금 선물 ETF였죠. 누구나 아는 그 ETF와 2년 전에 나온 거의 유사한 또 다른 ETF였을 것입니다.
(132030) KODEX 골드선물(H)
(319640) TIGER 골드선물(H)
우리에게는 2가지 선택권이 있었지만, 그 두 가지는 별 차이가 없는 선택지였죠. 수수료의 차이만 존재했습니다. 그런데! 작년 12월에 새로운 선택권이 추가되었습니다. KINDEX에서 금현물 ETF를 상장했습니다!
(411060) KINDEX KRX금현물
자산운용사도 사용자의 니즈를 반영하는지, 드디어 금현물 ETF가 시장에 등장하였습니다. 금현물 ETF가 상장된지 얼마되지 않았기 때문에 가격 데이터도 많지 않습니다. 사실 검증하기엔 너무 짧은 기간이긴 하지만 그래도 금현물 지수, 금선물ETF와의 비교를 진행해보겠습니다. 비교를 위해서 기간은 2021년 12월 15일~2022년 3월 11일까지로 했습니다
(1) KRX 금현물 지수 vs KODEX 골드선물(H)
(2) KRX 금현물 지수 vs KINDEX KRX금현물
(3) KINDEX KRX금현물 vs KODEX 골드선물(H)
짧은 기간이지만, 3가지의 성과를 비교해보면 아래와 같습니다. CAGR과 MDD의 차이가 아니더라도 위 비교를 통해서 어떤 ETF가 실제 금의 가격을 잘 추종하는지 확인할 수 있습니다.
금현물 지수 > 금현물 ETF > 금선물 ETF
금현물 ETF가 상장되면서 투자자에게는 좋은 선택지가 하나 더 추가되었습니다. 그럼에도 조금 아쉬운 마음이 있다면, 직접 금현물에 투자할 수도 있습니다. KRX 금시장에서는 10개의 자산운용사를 통해 금현물을 거래할 수 있습니다. 저는 NH투자증권을 이용하고 있는데, 모바일로 금현물 계좌도 쉽게 만들 수 있더라구요. 아래와 같이 금현물을 매수/매도할 수 있는데, 주식과 거의 동일합니다.
금에 투자할 수 있는 다양한 상품들에 대해 알아보았습니다. 아래 표를 통해 한 눈에 비교해보시죠!
| 운용사 | 총보수 | 기초지수 | |
| (132030) KODEX 골드선물(H) | 삼성 | 0.68% | S&P GSCI Gold Index(TR) |
| (319640) TIGER 골드선물(H) | 미래에셋 | 0.39% | S&P GSCI Gold Index(TR) |
| (411060) KINDEX KRX금현물 | 한국투자신탁 | 0.5% | KRX 금현물지수 |
| KRX 금현물 | 10개 자산운용사 | 0.3% 내외(NH투자증권 0.22%) | - |
위의 표를 보면 가장 많이 투자하고 있는 (132030) KODEX 골드선물(H)는 더 이상 이점이 없어보입니다. 저는 개인적으로 KINDEX KRX금현물과, KRX 금현물 직접 투자를 추천드립니다. 아무래도 금선물의 경우 롤오버 비용이 있기 때문에 수익률 측면에서 그리 좋은 선택지는 아닌 것 같습니다.
KRX 금현물 투자의 경우 양도소득세 면제, 금융소득 종합과세 비대상이라는 점에서 큰 이점이 있습니다. 다만, 연금저축 계좌 등에서는 거래할 수 없기 때문에, 연금저축 계좌로 운영하려고 하시는 분들은 (411060) KINDEX KRX금현물를 추천드립니다! 물론 모든 투자의 책임은 개인에게 있다는 사실은 잊으시면 안됩니다😅
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